第五课 金融服务与投资理财

第三节 投资理财

第一框 投资理财与规避风险（A）

一、教学目标：

1．知识与技能：通过学习，结合实际了解保险的基本知识，特别是保险的职能和作用，从而懂得保险和投资的区别。学会用采访的形式获取信息，提高学生人际交往的能力，参与家庭的经济生活，融洽与父母的关系。

2．过程与方法：学生通过向父母了解自己家庭投保的情况及共同完成教材P163“操作平台”，领会保险的职能和作用。

3．情感、态度与价值观：培养学生的金融意识和风险意识。

二、课前准备：

1．教师收集资料，制作多媒体课件。

2．预习教材内容。

3．向父母了解自己家庭投保的险种（如，保险公司名称、险种的名称、投保的目的、此险种的作用等），做在个人作业本上。并由家长给与一定的评价。

4．与家长共同完成教材P163“操作平台”。

三、教学过程：

【导入新课】

教师：甲购买体育彩票中了30000元大奖，他准备存入银行。在去银行的路上，碰见了乙，乙建议他炒股，说炒股能赚大钱，说着说着，在保险公司工作的丙也走过来了，说炒股票风险太大，还是购买商业保险好一些，这时甲被说得左右为难，不知该怎么办才好。那么如果你是甲的话，你究竟把这笔钱怎么处理好呢？储蓄、炒股、购买债券和商业保险究竟哪一个比较合适呢？

【学生作简单交流】

教师：学习完第三节后同学们就会形成自己的看法。实际上这涉及了如何理财的问题。那么请谈谈你对理财的认识？

【学生回答】

教师总结：投资理财首先要注意借助保险业提供的保险服务。就家庭理财而言，有广义和狭义之分。对于一个家庭来说，主要面临以下4个方面的经济问题：

怎样挣钱，收入在消费和储蓄之间如何分配，消费开支怎样安排，储蓄怎样安排。广义的家庭理财，包括以上全部4各方面；而狭义的家庭理财，只包括其中第四个问题。教材说的“家庭理财”是指狭义的家庭理财。其次，家庭理财是全面建设小康社会的伴生物。在温饱水平下，家庭收入基本上全部用于消费支出，因此也就不存在“理财”的问题。而在小康水平下，家庭必然有收入多余，于是“理财”问题也就提上了议事的日程了。