银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库 （单选90题，多选60题，判断287题，简答及论述45题）

一、单选题

1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指 （ ） 。

A.为打击毒品犯罪采取的措施

B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C.为打击非法金融活动采取的措施

D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 答案：D

2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（ ） 。

A.2006年10月31日起 B.2006年11月1日起

C.2007年1月1日起 D.2007年3月1日起

答案：C

3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示 （ ） 。

A. 了解你的客户 B. 了解你的客户业务

C. 了解你的客户单据 D. 了解你的客户的经营

答案：A

4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于 （ ）人。

A.2 B.3 C. 4 D.5

答案：A

5、根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（ ）小时。

A.12 B.24 C.48 D.36

答案：C

6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

A.12 B.24 C.48 D.36

答案：C

7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ ） 。

A.封存 B. 公开

C.保密 D.随意处置

答案：C

8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 （ ） 。

A.银行结算账户 B. 定期账户

C.储蓄账户 D.匿名或假名账户

答案：D

9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次