消费者权益保护知识竞赛

湖南省银行从业人员消费者权益保护知识竞赛题库

试题答案

（华融湘江银行—文件22、27、29）

注：共修改18题。

一、判断题(每题1分,请在括号内打“√”或打 “×”，正确的划“√”错误划“×”)

1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸

收公众存款对象150人以上的，应当追究刑事责任。（√）（1级）

依据：中华人民共和国最高人民法院出示的关于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件

具体应用法律若题的解释》第三条

2、 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额及行为人为

实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用

应予扣除。（×）（2级）

依据：中华人民共和国最高人民法院出示的关于《最高人民法院关于审理非法集资刑

事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定“行为人为实施集资诈骗活动而支付的广

告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。”

3、明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集

资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的

共犯论处。（√） （1级）

依据：中华人民共和国最高人民法院出示的关于《最高人民法院关于审理非法集资刑事

案件具体应用法律若干问题的解释》第八条

4、非法金融机构和非法金融业务活动由中国银监局予以取缔。（×）（2级）

依据：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第六条 规定“ 非法金融机构和

非法金融业务活动由中国人民银行予以取缔。”

5、中国人民银行发现金融机构为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办

理结算和提供贷款的，在贷款收回后责令该金融机构立即停止有关业务活动。（×）（2级） 依据：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十三条规定“中国人民银行发

现金融机构为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算和提供贷款的，应当

责令该金融机构立即停止有关业务活动。任何单位和个人不得擅自动用有关资金。”

6、在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，中国人民银行可以依法先行登记保存，

当事人或者有关人员不得销毁或者转移证据。（√）（1级）

依据：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十五条

7、各银行业金融机构及其分支机构如客户投诉管理办法、投诉渠道有变动，应及时将

变动情况报告银监会或其派出机构。（×）（1级）

依据：《关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制，切实做好金融消费者保护工作的

通知》第十六条

8、对于涉及金融消费者权益保护的热点、难点问题，银监会及其派出机构可以向有关

金融机构发出监管建议，并要求其在一定期限内采取预防或纠正措施；发现违法违规行为

的，应当依法予以查处。（√）（1级）

依据：《关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制，切实做好金融消费者保护工作的

通知》第十八条

9、银行业金融机构总行应当确定一名高级管理人员负责维护金融消费者合法权益工

作，各级分支机构根据自身情况决定是否确定一名高级管理人员负责维护金融消费者合法

权益工作。（×）（2级）

依据：《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保

护工作的通知》第一条：总行和各分支机构应当确定一名高级管理人员负责维护金融消费者

合法权益工作。

10、对于一定时期内，信访投诉数量较高、处理不当或拖延问题较突出的银行业金融

机构，应当在全辖予以通报，但不作为准入和监管评级的参考依据。（×）（1级）

依据：中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护

工作的通知第十九条

11、银行业金融机构应当为客户投诉提供必要的便利。投诉电话可以单独设立，也可

以与客户服务热线对接；与客户服务热线对接的，在客户服务热线中应有明显清晰的提示。（√）（1级）