商业银行理财产品销售管理办法word版
商业银行理财产品销售管理办法
中国银行业监督管理委员会令
2011 年第 5 号
《商业银行理财产品销售管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第109次主席会议通过。现予公布，自2012年1月1日起施行。
主 席 刘明康
二○一一年八月二十八日
商业银行理财产品销售管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称商业银行理财产品（以下简称理财产品）销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
第三条 商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。
第四条 中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和本办法等相关规定，对理财产品销售活动实施监督管理。
第二章 基本原则
第五条 商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
第六条 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
第七条 商业银行销售理财产品，应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
第八条 商业银行销售理财产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露。
第九条 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
第十条 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。
第三章 宣传销售文本管理
第十一条 本办法所称宣传销售文本分为两类。
一是宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得
你可能喜欢
- 中国银行理财
- 银行理财业务
- 商业银行个人理财业务
- 金融产品创新
- 期现套利
- 银行理财产品风险
- 银行突发事件应急预案
- 银行产品营销方案
- 中银集富理财计划之3个月固定期限理财 - 中国银行7页
- 中国银行理财日积月累收益累进说明书7页
- 中国商业银行理财产品研究1页
- 中国工商银行理财产品2页
- 中国建设银行金融理财产品分析5页
- 中国农业银行金融理财产品的调查报告4页
- 商业银行发展个人理财业务初探1页
- 论文-中外商业银行理财业务比较分析51页
- 商业银行个人理财业务的风险及控制2页
- 我国商业银行个人理财业务的营销策略浅析15页
- 商业银行理财业务的风险转移与监管制度5页
- 农村商业银行个人理财业务浅析_王蓉4页
- 商业银行发展个人理财业务初探1页
- 商业银行个人理财业务的风险及控制2页
- 我国商业银行个人理财业务的营销策略浅析15页
- 农村商业银行个人理财业务浅析_王蓉4页
- 浅析商业银行个人理财业务的发展及问题防范14页
- 我国商业银行个人理财业务的发展现状、问题及对策36页
- 新野辖内农村金融产品和服务方式创新调研报告3页
- 积极推进海南省农村金融产品和服务方式创新的思考4页
- 金融产品创新的专利权保护1页
- 商业银行金融产品创新的若干思考16页
- 国内外碳信用市场发展与我国碳金融产品创新研究5页
- 对农村金融产品创新缺位的调查与思考2页
- 让天平更加倾斜股经期现套利王解决方案4页
- 期指期现套利机会点和风险点1页
- 美妙的期现套利投资(华泰)201111版47页
- 期现套利3页
- 什么是期现套利2页
- 期现套利5页
- 银行贷款类信托理财产品--风险及其监管对策6页
- 商业银行资产池理财产品的风险管理3页
- “银行理财产品利率风险提升”其他相关文章1页
- 银行理财产品风险分析9页
- 我国银行股票挂钩型理财产品收益和风险探究50页
- 银行理财产品风险提示10页
- 成都银行突发事件应急处置预案16页
- 银行业个人理财业务突发事件应急预案21页
- 中国民生银行福州分行突发事件应急预案14页
- 中国人民银行天津分行重大突发事件应急预案3页
- 浙江银行业个人理财业务突发事件应急预案18页
- 银行服务检查必备文件-中国银行业营业网点服务突发事件应急处理预案示范文本7页
- 银行产品-社区营销活动方案1页
- XX银行理财产品营销设计方案范文5页
- 某银行电子银行产品营销策划方案25页
- 银行理财产品营销方案8页
- 电子银行产品校园营销方案16页
- 银行理财产品营销方案9页
