第2篇 银行相关法律法规
第2篇 银行相关法律法规
第5章 银行业监管及反洗钱法律规定
本章概要
本章重点介绍了中国人民银行和银监会对银行业的监管法律规定以及反洗钱法律知识等内容。监督管理是实现监管目标的一种措施。监管机构通过检查监督可以评价监管对象是否遵守法律规定，是否符合审慎经营规则。检查监督权是一种行政权，既是监管者的权力也是其法定职责。我国现行银行业监管为多头监管模式，银行业金融机构除了接受中国人民银行、银监会的监管外，作为国有大型金融企业，还须接受国家审计部门的审计监督；对于公开上市发行股票的股份制商业银行，还须接受中国证监会的监管。地方中小银行业金融机构则还要接受地方政府的监管。通过对本章的学习，银行业从业人员应当掌握和了解一定的金融监管和反洗钱法律知识，为依法合规从业奠定基础。
5.1《中国人民银行法》相关规定
1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，并于通过之日公布实施。2003年12月27日，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过了《中华人民共和国中国人民银行法修正案》，对《中国人民银行法》进行修改，此次修改共计25处，修改后的条文增加至五十三条。
就监督管理部分而言，此次《中国人民银行法》修订的重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构；中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。
5.1.1 中国人民银行的直接检查监督权
银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。《中国人民银行法》第三十二条规定中国人民银行对金融机构以及其他单位和
你可能喜欢
- 银行法律实务
- 法律法规汇编
- 三农问题
- 三中全会
- 信用社考试
- 中央一号文件解读
- 中华人民共和国商业银行法
- 财务会计报表分析
- 银行信贷法律风险防范实务8页
- 商业银行反洗钱的法律与实务分析16页
- 商业银行业务法律实务47页
- 银行法律与实务讲课笔记34页
- 商业银行反洗钱的法律与实务分析8页
- 不动产抵押转让的银行法律实务问题研究6页
- 中益合通字〔2011〕12号 关于印发《建筑工程适用的相关法律法规文件汇编》通知1页
- 2010年国家司法考试法律法规汇编8页
- 教师资格小学综合素质资料：第二章教育法律法规汇编2页
- sa8000-验厂相关法律法规依据汇编7页
- 大学生法律法规汇编(第九版)刑事法律篇53页
- 大学生法律法规汇编(第九版)诉讼程序法篇70页
- 探析如何解决三农问题115页
- “三农问题”专题复习6页
- 三农问题2页
- 全球金融危机与三农问题3页
- 三农问题社会调研报告2页
- 三农问题4页
- 十八届三中全会2页
- 十八届三中全会公报亮点6页
- 三中全会关于农业改革的解读20页
- 十八届三中全会心得体会3页
- 事业单位考试申论热点：十八届三中全会1页
- 十七届三中全会专题12页
- 2009年四川信用社考试考前密卷(经济金融)20页
- 信用社考试9页
- 农村信用社考试试题(转载)5页
- 2012年广东揭阳农村信用社考试真题2页
- 农村信用社考试基本介绍!16页
- 2010农村信用社考试公共基础试卷26页
- 2012年中央一号文件高考解读 陈继兵3页
- 2012年中央一号文件主要精神解读学习提纲2页
- 2014年中央一号文件公布解读6大亮点(历年一号文件回顾)6页
- 2014年中央一号文件各方解读大汇总19页
- 2014年中央一号文件主要专家详细解读23页
- 2012年中央一号文件解读[1]16页
- 中华人民共和国商业银行法14页
- 中华人民共和国商业银行法14页
- 中华人民共和国商业银行法8页
- 中华人民共和国商业银行法10页
- 中华人民共和国商业银行法24页
- 中华人民共和国商业银行法14页
