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基本概念：

1. 布雷顿森林体系：是以1944年7月在“联合国联盟国家国际货币金融会议”上通过的《布雷顿森林协定》为基础建立的美元为中心的国际货币体系。主要内容是：

（1）以美元作为最主要的国际储备货币，实行双挂钩的国际货币体系；

（2）实行固定汇率制；

（3）IMF通过预先安排的资金融通措施，保证向会员国提供辅助性储备供应；

（4）会员国不得限制经常性项目的支付，不得采取歧视性的货币措施。

2. 格雷欣法则：1558年，当时英国的货币制度正处于双本位阶段，英国伊莉莎白女王一世的顾问托马斯·格雷欣爵士（Sir Thomas Gresham）观察到一种有趣的货币流通现象：当黄金与白银的法定比价与市场比价不一致时，市价比法定价格高的金属货币（良币）因被收藏、融化在流通中的数量逐渐减少，市价比法定价格低的金属货币（劣币）在流通中的数量逐渐增加，导致货币流通不稳定。在此基础上，格雷欣提出了所谓的“劣币驱逐良币规律”，亦称格雷欣法则。

3. 信用：是一种以还本和付息为条件的借贷行为，体现一定的债权债务关系。它是一种建立在授信人（债权人）对受信人（债务人）偿付承诺的信任基础上，使后者无须付现即可获取商品、服务或货币的过程。

4. 费雪的“人性不耐”说：所谓“人性不耐”是指人们普遍具有的偏好现在就可提供收入的资本财富，而不耐心等待将来提供收入的资本财富的心理。不耐程度低的人具有较低的时间偏好，反之则反是。不同不耐程度的人之间进行借贷，因此，“利息是不耐的指标”。 x0,x1,x2,...,xn 为一现金流，这这一现金流的内部报酬率（IRR）为5. 内部报酬率：设

满足以下等式的r：

xnxx2 0 x0 1 ... n 1 r 1 r 2 1 r

6. 持有到期收益率：YTM是指由支付结构所隐含的利率，即为了使得支付项现金流的现值与债券当前价格相等的利率。

7. 即期利率（spot rates）是在给定时点上零息债券的到期收益率，可以把即期利率想象为即期贷款合约的利率。即期贷款合约是指合约一经签定，贷款人立即把资金提供给借款人。

8. 远期利率（forward rates）则是与远期贷款合约相联系的，远期贷款合约的贷款人承诺在未来某个日期把资金提供给借款人，合约签定时不发生资金转移但预先设定利率，这个利率就是远期利率。

9. 现金流（Cash Flow）：是指在数个连续时点上产生的现金收入（或支出）所形成的包含时间因素的现金序列。

10. 金融工具的本质：确定权利束安排下，按约定向工具发行人或其指定人收取未来现金流或一定数量基础金融资产的书面法律契约。

11. 互换：两个或两个以上的交易主体按共同商定的条件，在约定的时间内交换一系列支付款项的金融交易。它是一种互惠互利的交易。

12. 货币互换是指交换具体数量的两种货币的交易，交易双方根据所签合同的规定在一定时间内分期摊还本金及支付本金的利息。

13. 利率互换是交易双方在约定的一段时间内，根据双方签订的合同，在一笔象征性本金数额的基础上互换具有不同性质的利率（浮动利率和固定利率）款项的支付。

14. 市场风险：指由基础金融变量，如利率、汇率、股票价格、通货膨胀率等方面的变动所