电话拜访话术

（S：sales / C：customer）

X先生您好，

S：我是****私人银行部给您致电，我姓X,工号X。打扰您了。

S：我们****是银监会监管的金融机构，主要推介每年固定收益率10%的信托理财产品。希望给您做一个简单的介绍，让您的投资理财多一个选择和参考。您对10%的固定收益是否满意呢？

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C：是哪里？＼没听清楚？＼是什么？

S：我们是****，是由银监会监管的持金融许可证的金融机构。我们部门主要为客户提供固定收益类的信托理财产品。（to1）

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C：没兴趣、不了解、收益低。

S：可以了解下您有接触过信托理财产品或者在银行买理财产品吗？

C：有接触过信托（to 1）

C：没接触信托，有在银行理财（to异议处理 2）

1、****目前主要以固定收益类信托理财产品为主，额度起点一般为300万，年化收益率10%。而在安全性方面，每个信托理财产品都至少有2倍以上的资产对客户的本金提供抵押担保，保障本金及收益。现在通过电话来访，主要是向您简单介绍****的理财信息，您觉得信托理财产品的资金起点及收益是否合适您？

C：还可以＼不错＼可靠吗？（to 1.1）

C：不太了解＼比较忙（to 1.2）

1.1邀约：那为了让您能够深入了解我刚刚介绍的内容，您本周末或者下周末是否可以抽出下午的时间来参加****举办的理财交流讲座，主要对目前国内的理财市场情况做一个介绍，也会对****进行介绍及目前热销的产品做一个专业的讲解分析，相信对您一定有帮助。（可以的话开始预约时间，并把沙龙的地址时间告诉客户）

C：时间无法确定，没空。

S：1.2邮箱地址：您如果近段时间抽不出空来参加沙龙的话，您留一个你常用的邮箱，我们先通过邮件的形式发送一些我们公司的资料和目前一些热销的项目到您的邮箱中，您抽空看一下。稍后等您方便，咱们的信托经理会再联系您，感谢您的关注。（如果客户是老年人没有邮箱的话，可以去问客户要他的地址，或者经客户同意之后发短信给客户）

S：（结束语，再次确认资金）X先生，您日常用于投资理财的资金量大概是在什么范围呢？我们也好便于为您筛选产品。