邮政银行理财规划试题
一．单项选择题
1.CFP的起源来源于【 B 】
A．1968年，英国 B．1969年，美国 C．1969年，英国 D．1968年，美国
2.信托公司将个人信托业务分为【 B 】 A．资金信托．权力信托．证券信托．房地产信托
B．资金信托．特定目的信托．权力信托．财产信托
C．风险投资信托．特定目的信托．组合投资信托．基础建设信托
D．地产信托．贷款信托．组合投资信托．基础建设信托
3．【 D 】不属于个人财务安全衡量标准。
A．是否有稳定充足收入 B．是否购买适当保险
C．是否享受社会保障 D．是否有遗嘱准备
4．【C】属于客户非财务信息 A．社会保障情况 B．风险管理信息
C．投资偏好 D．工资薪金
5．做长期理财规划时需要做一系列的假设，下列【A】不是必要的假设
A．国内政治．经济环境不会有重大改变
B．假定一个通货膨胀率
C．假定未来的收入水平
D．假定股票的年收益率
6．【C】不能视为现金或现金等价物
A．3年定期存款 B．货币市场基金 C．一幅名画 D．活期存款
7．先付年金每期付款额1，000元，连续20年，年收益率5%，其期末余额为【A】
A．34,719.25 B．33,065.95 C．31,491.38 D．36,455.21
PMT=1000 N=20 I=5% fv =
8．某企业员工本月税前月薪6000元，当地个税免征额为2000元，如果当月个人缴纳
“三险”合计为300元，则其应纳所得税【B】
A．735元 B．430元 C．465元 D．610元
4000-300=3700 3700*15%-125=430
9．如果某股票的β值为0.8，当市场组合的期望收益率为11%，无风险利率为5%时，该
股票的期望收益率为【B 】
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