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加强外币兑换点管理的建议 口外汇局云南省大理州中心支局 调查中发现的问题 外币代兑点普遍存在重“获权”轻管

根据银行业务管理的规定考核外币

盛 行为。

兑换点的工作，并将其作为考核、评

定“星级宾馆”资格、标准的条件。 二是外汇指定银行负有对其委

号，也搞不清究竟办理了多少外币兑换业

托的代办点监督管理的责任，应认真履行 其职责，严格按银行业务管理的有关规定 规范其外币兑换点的业务。采取定期或不

务。( )纯算计成本导致管理的不规范。 2单 例如：工行大理州分行营业部对某酒店外

理的问题。因是按现行规定，原宾馆、店饭 晋升星级的条件之一就是必须具备外币兑换功能，此各宾馆、因饭店在申请办理资格 时，均较为积极、主动。“权”后，但获一

币兑换点的管理中，仪考虑其核算成本，一 直使用应报废的没有编号的结汇水单，以人工编码，致水单号码出现重号、导错码等情况；在每天对外公布挂牌汇价时，不以传真形式通知代兑点，仅以电话询问或告知， 导致汇价执行错误。抽查中，某酒店代兑点 的汇价差错率竞高达 3%。 9

定期的督促检查，并按期将检查情况上报外汇局备查。针对上报中发现的问题 -夕汇局应及时开展跟踪检查，以堵截各种违法

方面由于客观上对银行业务的特殊性不够了解，为有无账、没多大关系，认报只要金 额无误即可；另一方面，由于主观上认为外

三是总局应尽快制订相应的 O 1"币兑

换点管理办法》,明确外币兑换点的审批、 业务操作、规处罚标准、业整顿、消违停取资格等各环节的管理要求和制度，增加可操作性，善对外币兑换业务的监督机制，完

币代兑业务不是其主业，管理的好坏影响 不大。 银行未认真履行职责，对其是伸业务

政策建议

是加强兑换点业务的内部管理，要

的管理 .监督不力。要表现在： 1未按主 ()规定对其委托的外币兑换点进行即时监督、 指导。:如中行大理州分行营业部所委托的六个外币兑换点，就有五个未按

银行业务

求兑换点设立由专人管理的台账，以准确记录每笔收兑业务的数量、金额；统一和规范使用各类报表、证和印有编号的结凭 汇水单；强前台业务人员的业务及有关加

以便有效地规范地实施监管职能。 此外，对电子化和全球经济一体化面

的发展趋势，银行应逐步推广和应用外币卡业务。上级部门应制定相应的管理法规或办法，时开展对新业务、同新结算办法的 学习培训工作，以适应形势发展。圈

管理的要求设立台账，有关凭证也不装订 保存，检查中无法考核其结汇水单是否连

法律、法规的培训工作；建立和完善相应

的内部监督控制机制。其上级主管部门应

我国已加入 W TO,引资步伐和外籍人员流量将迅速加大，快完善非居尽民个人外汇管理法规已迫在眉睫。鉴于外汇市场的多元性和灵活性，们认为我可从以 FJ方面着手解决当前非居民个 L人外汇管理问题。 ———

对非居民s,管理的几点建议 br - 口刘源彬 —

程海波

林雄明

采取权限控制。非居民个人对

异常情况保持必要的警惕与关注，及并时跟踪调查，止逃避外汇监管情况发防 生。 ——

外汇的管理，根据外商的界定，行分可实类限额管理：提供相应经常项目用途在凭证后，非投资外商的非居民个人外对汇从低限额上给予控制 ( 5美元或等如万 值外汇，由外汇指定银行直接办理，万 5

建立一套完整的非居民外汇收

根据区域经济发展状况实行差

支与结售汇管理法规。家外汇管理局国可依据当前的经济金融形势制定一套完 整的、实可行的非居民外汇收支与结切

别管理。经济发达与欠发达地区的非对 居民外汇业务实行区别对待。议将核建

美元以上则报外管部门核批 )而对投资， 外商的非居民个人外汇从高限额上给予

批限额放宽并下放当地外管部门，过通管理制度与手段的创新，防范外汇风在 险的同时支持涉外经济的发展。 ——

售汇管理法规，各银行和非居民有一使套完整的外汇法规来办理非居民外汇业 务。

——

控制 ( l万美元或等值外汀，由外汇如 0:指定银行直接办理， 0美元以上则报 l万

实行外汇局、银行、海关、公

实行电子化网络管理。议在 建

外管部门核批 )从而切实保护非居民个， 人的正常用汇需求。 ——

安、务联合监管，击外汇黑市和跨境税打 洗钱犯罪活动。务部门要加大打击漏税

境内居民个人购汇管理信息系统基础上增加非居民个人外汇业务的管理信息系 统，非居民个人外汇业务实行非现场对

设定科学的指标管理。立科设

逃税等违法犯罪的力度，同维护外汇共 金融秩序。圈

学的警戒指标，对非居民个人汇入汇 款、取款、汇超 l万美元或等值外存结 0

单元总量监督。外，现钞管理可与此对 海关联网查询。

(作者单位：外汇局江西省鹰潭市中心支局中行鹰潭市分行 ) 3 5

汇及频繁限额下汇款、取款、汇等存结 《国外汇管理 ) 0 21中 ) 0 .1 2