反洗钱考试试题

一、填空题

1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确__________________负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是_______________、____________、________________________________。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是__________________，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是__________________。

5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的___________、___________、___________。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户___________或者___________。

7．金融机构应当按照_______、_______、_______、_______的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担___________的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予___________；构成犯罪的，移交司法机关依法追究__________。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受______保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当_______更新客户身份资料。

12．洗钱过程通常经过______阶段 ，______阶段和_______阶段。

13．成立于1989年的_________________________的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 。

14．我国于2004年建立了___________________________，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15．__________作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场 。

16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立___________。

17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于___________， 打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

18._________是金融机构反洗钱活动的基础。

19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告__________________，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行________、_________、 套取现金及其他违法犯罪活动。

二、选择题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。