银行涉及高利贷及非法集资的报告
银行涉及高利贷和非法集资相关情况的报告
随着货币政策的趋紧，企业各类风险问题日益突出。受宏观经济环境影响，加上自身经营不善，我市也发生了企业主“跑路”的事件及担保代偿问题,虽然只是个别现象，但从中反映出的问题不得不使我们引起高度重视。根据市分行要求对支行所有2011年9月末有余额的信贷客户进行了排查，现将情况汇报如下：
一、简要情况介绍
1、我支行至2011年9月末本行贷款余额为75789万元，其中公司类贷款57062万元，个人类贷款18414万元，进口押汇折人民币313万元，银行承兑汇票贴现1670万元，银行承兑汇票余额42362万元，保函8200万元。现有公司信贷客户74家，个人客户158人。经排查，目前我行企业基本面正常，尚未发现各类风险现象。截止2011年9月末，支行自营信贷业务中公司贷款余额有44600万元，用途用于购买原材料；个人贷款余额有19966万元，用途用于购买商业用房、装修、经营等。无办理委托贷款，无不良贷款情况，无涉及高利贷或非法集资的情况，没有发现信贷资金直接或间接流入民间借贷的情况。
2、受原材料、用工成本、金融环境等内外环境变化等多重因素影响，现阶段企业资金紧张现象较为普遍，一部分企业资金周转困难，面临资金链断裂危险，继而参与非法民间集资，另一部分企业涉及到对外担保连带责任保证问题，有部分涉及到代偿问题。在我行的信贷调查中，将是否涉及民间借贷作为一项重要调查内容，从目前了解的情况看，我行企业客户资金周转基本正常，尚未发现有涉及到目前已发生风险客户的关联情况。
二、预测有可能发生的金融风险事件，并提出防范措施
今年第四季度，预计整体形势依旧不容乐观，出现金融风险事件的概率有增无减，有可能在农历春节前部分企业资金链断裂，发生“跑路”现象，我行授信企业的担保圈受到波及，从而对银行的业务带来不稳定因素。防范措施：
1、增加企业贷后检查频率，实地查看企业生产经营情况，核实对外担保信息。
2、跟踪信贷资金流向，确保用于企业日常经营。
3、从多方信息渠道了解区域内企业运行情况。
4、关注整体市场变化，对优质企业客户加大扶持力度。
5、关注环境违法信息等重要信息，确保相关政策的执行。
你可能喜欢
- 非法集资风险排查
- 防范非法集资
- 反洗钱可疑交易报告
- 防范和打击非法集资
- 集资方案
- 银行风险报告
- xx街道农民专业合作社涉嫌非法集资风险提示和排查工作报告2页
- 老城镇非法集资风险排查报告1页
- 官庄镇关于非法集资风险排查工作的总结报告2.102页
- 非法集资风险排查统计表3页
- 非法集资风险排查工作实施方案5页
- 窑店镇积极开展非法集资风险排查活动1页
- 防范和打击非法集资2页
- 白山市林科院防范和打击非法集资建立快速反映机制1页
- 关于召开防范和处置非法集资座谈会的方案2页
- 关于新华人寿保险股份有限公司青海分公司开展防范和打击非法集资宣传教育活动的总结4页
- 10、林科院防范和打击非法集资信息排查报送制度1页
- 防范打击非法集资宣传教育日统一宣传材料6页
- 反洗钱大额交易和可疑交易报告内容宣导15页
- 反洗钱可疑交易“零报告”现象应引起关注1页
- 关于反洗钱可疑支付交易报告的几点思考2页
- 反洗钱基础知识讲座(六)—大额交易和可疑交易报告制度解读2页
- 反洗钱重点可疑交易识别与报告要求3页
- 提高反洗钱可疑交易报告质量的思考2页
