银行案件
加强合规风险管理 提高管理的有效性
银监会主席刘明康在第二合规年会上的讲话
（2006年10月23日）
女士们、先生们：
上午好！
再过一个多月，中国银行业就要全面向外资开放，开放程度越高，竞争压力也会越大。加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是银行业金融机构自身努力追求的目标。我很高兴地看到，这次在上海举办第二届合规年会，有来自全球大银行的合规总监，以及国内银行合规管理部门的负责人，专门研讨合规风险管理的有效性问题，很有必要，也很及时。下面，我讲三点意见。 一、银行业发展一定要重视合规性挑战
当前，公司治理和全面风险管理成了全球企业管理的二大热门话题，经合组织2004年4月发布《OECD公司治理原则》修订本，美国发起组织（COSO）2004年9月发布《全面风险管理：整合框架》修订本。对于银行业，除了影响广泛的巴塞尔新资本协议，巴塞尔委员会去年4月发布的《银行合规与合规部门》、今年2月发布的《加强银行公司治理》修订本等文件，同样受到各国银行业金融机构和监管当局的普遍关注。现在，大家都在讲公司治理、合规管理和全面风险管理，其实从逻辑上讲，合规风险是企业面临的主要风险之一，实现经营活动的合规性同样也是公司治理的重要内容。确保经营活动的
