4．股票：是股份有限公司给予投资者以证明其向公司投资并拥有所有者权益的

一种所有权凭证。

5.股价指数：是用来反映不同时点上股价总体变动情况的相对指标。通常以某一

日期为基期，以该日股价平均数作为基期平均价，然后将以后各期

（亦称报告期）的股价平均价与基期平均价进行比较，再乘以基期

的指数值（一般设为100），就可得到各期的股票价格指数。

6.债券：是筹资者向投资者出具的承诺在一定时期支付约定利息和到期偿还本金

的债务凭证。

7.金融衍生产品（Financial Derivatives）：是指价值派生于基础金融资产（包括外汇、债券、股票和商品）价格及价格指数的一种金融合约。金融衍生产品具体表现为一些金融合约，如期货合约、期权合约、互换协议、远期利率协议等。

8. 金融期货是指协议双方同意在约定的未来某一日期按约定条件买卖一定标准数量的某种金融工具的标准化协议。

9. 金融期权是一种赋予合约购买者在规定期限内按约定价格购买或出售一定数量的某种金融资产的权利的合约。

10.直接融资：指赤字单位或资金需求者通过在金融市场上向盈余单位或资金供给者出售有价证券，直接向后者进行融资的方式。

11.间接融资：指赤字单位或资金需求者通过金融中介机构间接获得盈余单位或资金供应者多余资金的融资方式。

11一级市场：指新证券发行的市场。

12.二级市场：已发行的证券在不同的投资者之间进行买卖所形成的市场。

第五章：商业银行

1.信用风险:即违约风险，是由于债务人不能偿还或延期偿还本息，引起银行净资产和股权市场市值的潜在变化，使银行贷款坏账，资金损失，乃至严重亏损。

2.利率风险:是由于利率升降对银行利息收支差额产生负面影响，或者导致银行

净资产减少的可能性。

3.中间业务：是指商业银行基本不用自己的资金，而是通过替客户承办支付及其

他委托事项从中收取手续费的业务。

4.信用中介：商业银行基本职能之一，它有助于实现资金的流动，调整资金的结

构，引导资金流向。

5.支付中介：即商业银行为客户办理与货币运动有关的技术性业务，成为社会的

总会计，总出纳，发挥着社会公共簿记的作用。

6..操作风险：由于银行内部管理失误而产生的风险（决策民主化，科学化不够，

新产品开发可行性分析不够）

7.购买力风险（通货膨胀风险）：因为通货膨胀，物价上涨引起货币贬值而给银

行带来的风险。

8.表外业务：广义上是指包括所有不在资产负载表中反映的不影响资产负载总额

的一切业务。

第六章：商业银行：管理与创新

1.资产负债比例管理：是指通过一系列指标体系约束银行的资产运用，以确保银

行的三性均衡与协调，从而使银行能够做到稳健经营的一

种管理方法。